Российские банки будут следить за своими клиентами
Банк России намерен ужесточить меры воздействия к лицам, которые хоть раз совершали подозрительные операции по своим счетам.
По всей видимости, через Госдуму в ближайшее время будет проведен законопроект, запрещающий банкам открывать счета и проводить банковские операции лицам, кто хоть раз совершал сомнительные сделки.
Под сомнительными сделками Банк России понимает операции, которые носят необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и проводятся для вывода капитала из страны, финансирования серого импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения и других противозаконных целей.
При этом банкам будут приданы противоестественные для них функции, которые до настоящего времени входили в сферу компетентности соответствующих структур органов ФСБ, МВД и СК РФ. В настоящее время в банках нет структур, способных выступить в качестве экспертов по оценке "подозрительности" проводимых клиентами операций. Это может стать почвой для многочисленных злоупотреблений и коррупции.
"Подозрительных лиц" предлагается вносить в специальный реестр, который сможет вести либо регулятор, либо банковские ассоциации.
В настоящее время банк может в одностороннем порядке расторгнуть договор с клиентом, который, как кажется банку, проводит сомнительные операции. Однако банки, как правило, закрывают глаза на такие случаи.
